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卖保险的那么多,如何找到“对的人”?

[2018-09-18 10:26:09] 来源:中金在线 编辑:王思
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导读:  大家好,欢迎收听菜鸟理财的晨间新栏目:  菜鸟晨语  每天一个理财小故事,伴你开启元气满满的一天!  今天是9月18号,给大家聊聊保险的话题。  众所周知,由于国内保险业

  大家好,欢迎收听菜鸟理财的晨间新栏目:

  菜鸟晨语

  每天一个理财小故事,伴你开启元气满满的一天!

  今天是9月18号,给大家聊聊保险的话题。

  众所周知,由于国内保险业此前存在的诸多问题,导致在很多民众心中留下了“保险就是骗人”的这样一个印象。

  但从实际角度来看,保险又确实是我们每个人的日常保障和资产配置中必不可少的一环。

  现在虽然有更方便的互联网保险,但对于很多客户来说,还是觉得能找个人当面聊清楚,感受会更好。

  只可惜,数量庞大的保险代理人队伍中,要找到几个真正中立公允的,能为客户考虑周全的,还确实挺难。

  那么,该怎样挑选合适的保险代理人呢?

  首先,他必须以客户的需求为导向。

  一个靠谱的保险代理人一定是以客户的需求为导向,而不是产品为导向。

  如果一个业务员跟你见面没几次,对你的财务和家庭情况都没有了解清楚,就火急火燎地推荐产品,那么这样的代理人可以直接PASS了。

  其次,他要能帮你进行潜在风险的规避。

  如果存在高血压,高血压到什么程度,哪些险种能买,哪些险种不能买。

  是标准承保还是加费承保?如果直接告知的后果是加费还好,一旦留有拒保的记录那么即使后期康复,给我们后期买保险会带来很多麻烦。

  第三,他要能提供完善的保全服务。

  这就包括保费催收,各类提醒,通知,退保,贷款,变更包括投保人,受益人的变更,及其中法律风险的提醒。

  另外,还有基本信息变更,缴费期间变更,减额缴清,缴清增额以及保单复效等等服务,如果有延展,还需要了解社保的相关知识,比如如何报销,如何理赔等等。

  最后,他能提供保险法的相关咨询服务。

  保险结合保险法以及其相关法律,才能真正的体现保险安全、稳健、保值增值、风险隔离、资产传承和合理节税功能。

  这是一个非常复杂的过程,需要通过投保人,被保险人,受益人的合理安排才能实现。

  专业的保险代理人最大的价值,就是为你省去大量的时间成本。帮你预知风险,给你设计一份经得住市场推敲的方案。

  如果你能遇到这样代理人,那也请好好珍惜哦!

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